Hyvä ETF-salkku kahdellakymmenellätuhannella eurolla?

Edellisessä kirjoituksessani aloin leikittelemään ajatuksella ykkössalkkuni muuttamisesta täysin indeksiosuusrahastoihin perustuvaksi. Jatketaan huvikseen spekulointia ja mietitään mitä se sitten pitäisi sisällään. Tälläinen kokonaisuus tuli ensimmäisenä mieleen:

-------------------------------------------------------------

Suomi

• OMX Helsinki 25 (SLG OMXH25, Suomi)

Eurooppa

• Euro Stoxx 50 (XESC, Ruotsi)

Kehittyvät markkinat

• Brasilia: IShares MSCI Brazil Index (XMBR, Ruotsi)
• Kiina:  FTSE CHINA 25 ETF (XX25, Ruotsi)
• Intia: India Fund (IFN, USA)
• Venäjä: Markets Vector Russia (RSX, USA)
• Pohjois-Afrikka ja lähi-itä: PowerShares MENA Frontier Countries (PMNA, USA)

Pohjois-Amerikka

• S&P 500 SPDRs (SPY, USA)
• WisdomTree SmallCap Dividend (DES, USA)

Kiinteä omaisuus

• Vanguard REIT ETF (VNQ, USA)
• Plum Creek Timber REIT (PCL, USA)

Sekalaista

• Puhdas energia: Powershares Cleantech (PZD, USA)
• Ruoka: ELEMENTS Linked to the MLCX Grains Index ETN (GRU, USA)

-------------------------------------------------------------

Yllä olevista osuuksista voisi sijoittaa vaikkapa 5000 euroa Suomeen ja loppuihin kuhunkin noin 1200€ alkuun. Sijoituksia tulisi noilta markkinapaikoilta täten kolmessa eri valuutassa, mikä osaltaan hajauttaisi myös valuuttariskiä. Salkun perustamisen jälkeen olisi mukava kehittää lisäksi systeemi, jolla lisäykset osuuksiin tapahtuu järjestelmällisesti tunteiden vaikuttamatta asiaan. Esimerkiksi tekniseen analyysiin pohjautuen ostaisi lisää aina sitä rahastoa, joka saa parhaimmat signaalit Barchartin mukaan.

Miltä kuulostaa?

Onko jossain muuten mahdollisuutta tehdä virtuaalisalkku yllä olevista osuuksista?

Salkun tuuletus jatkuu - Orion ja Alma media lihoiksi

Jaa-a, taitaa lähteä käsistä tämä homma taas. Nokian lisäksi myin ykkössalkustani muutama viikko sitten myös Orionin osakkeet. Tämä myynti ei ole osta ja pidä -strategiani mukaista ja menee typeryyden piikkiin. Mieli on kuin sata minkkiä. Perusteltakoon tätä vaikka sillä, että osakkeen hinta on noussut jo mukavasti eikä uutta nousua ole näköpiirissä patenttien vanhenemisen painaessa päälle. Voittoa myynnistä kertyi kuitenkin arvonnousuna 440 euroa ja osinkoa 180 euroa päälle. Eipähän tarvitse luovutusvoitoista maksaa veroa, koska taannoisesta Nokian myynnistä tuli reilusti enemmän tappiota. Samoin myin tappiolla Alma Median osakkeet. Koko mediasektorin tulevaisuus näyttää epävarmalta eikä uusi hallitusohjelma lehtien arvonlisäveroineen varsinaisesti auta tilannetta.

Tilalle ostin lisää Talvivaaraa ja uutena Aspoa ja TeliaSoneraa, joten kaikki raha on edelleen kiinni osakkeissa. Pitää ottaa itseään nyt niskasta kiinni ja lopettaa sählääminen. Tässä touhussa ei muuten tee voittoa kuin osakevälittäjä. Salkkujen yhteenlaskettu markkina-arvo oli keväällä parhaimmillaan hitusen yli 30 000 euroa ja nyt sama lukema on luokkaa 28 000, huolimatta siitä, että olen lisännyt rahaa salkkuun pitkin kevättä. Fiksumpaa olisi ollut pitää rahat käteisenä ainakin lyhyellä aikavälillä, mutta piruko näistä tietää.

Lisäksi parannan Piotroski-salkun hajautusta lisäämällä sinne kanadalaisen huippupisteet saavan Acadian Timber -nimisen yrityksen. Tällä hetkellä näyttäisi muutenkin fiksummalta sijoittaa varmuuden vuoksi euroalueen ulkopuolelle.

Vertailin tuossa huvikseni salkun tuottoa yleisindeksiin ja mielessä alkoi kyteä ajatus ykkössalkun siirtämisestä indeksiosuusrahastoihin. Jos ei pärjää indekseille osakepoiminnalla, niin miksei liittyä niihin? No, pohditaan tätä vielä rauhassa. Pitää välillä muistaa katsoa itsekin tuota sivun oikeassa reunassa olevaa laskuria. Aikaa vielä on.